​​​

Steuer 💰

Was ist das überhaupt? Stell dir vor, du bist in einem Club (dein Land).

Um Mitglied zu sein und alle Vorteile zu nutzen (Straßen, Schulen, Krankenhäuser), zahlst du einen Beitrag.

Das ist die Steuer!

 

 

 

Ländervergleich:

​

- 🇩🇪 Deutschland: Steuereinnahmen gehen an Bund, Länder und Gemeinden

 

- 🇦🇹 Österreich: Ähnliches System wie Deutschland, aber mit eigenen "Bundesländern"

 

- 🇨🇭 Schweiz: Steuern auf 3 Ebenen: Bund, Kanton und Gemeinde

 

- 🇪🇺 EU: Koordiniert Steuerpolitik, aber jedes Land hat eigene Regeln

 

 

 

Einkommensteuer 💼

​Das ist die "Hauptsteuer" für alle, die Geld verdienen. 

​

Ländervergleich (2024):

- 🇩🇪 Deutschland:

  - Grundfreibetrag: 10.908€

  - Höchststeuersatz: 45% ab 277.826€

 

- 🇦🇹 Österreich:

  - Bis 11.693€ steuerfrei

  - Höchststeuersatz: 55% ab 1 Million €

 

- 🇨🇭 Schweiz:

  - Variiert je nach Kanton!

  - Bundessteuer: Maximum 11.5%

  - Kantonssteuern kommen noch dazu

 

- 🇪🇺 EU: Jedes Land hat eigene Sätze

 

 

 

 

Mehrwertsteuer (MwSt.) / Umsatzsteuer 🛍️

​Die "Einkaufssteuer"! Standardsätze im Vergleich:

​

- 🇩🇪 Deutschland:

  - Normal: 19%

  - Reduziert: 7%

 

- 🇦🇹 Österreich:

  - Normal: 20%

  - Reduziert: 10%

 

- 🇨🇭 Schweiz:

  - Normal: 7.7%

  - Reduziert: 2.5%

  - Hotel: 3.7%

- 🇪🇺 EU: Mindestens 15% (normal) und 5% (reduziert)

 

 

 

Steuernummer & Identifikation 🔢

​Dein persönlicher "Clubausweis" fürs Finanzamt:

​

- 🇩🇪 Deutschland: 

  - Steuernummer (regional)

  - Steuer-ID (bundesweit)

 

- 🇦🇹 Österreich:

  - Abgabenkontonummer

  - Steuernummer

 

- 🇨🇭 Schweiz:

  - AHV-Nummer (wie Sozialversicherungsnummer)

  - Kantonale Steuernummer

 

- 🇪🇺 EU:

  - USt-IdNr. für Unternehmen

  - TIN (Tax Identification Number) in jedem Land

 

 

 

Steuererklärung 📝

​Der jährliche "Kassensturz". Fristen im Vergleich:

​

- 🇩🇪 Deutschland:

  - Meist bis 31. Juli des Folgejahres

  - Mit Steuerberater: bis 29. Februar des übernächsten Jahres

 

 

- 🇦🇹 Österreich:

  - Arbeitnehmerveranlagung: 5 Jahre Zeit

  - Unternehmen: bis 30. Juni des Folgejahres

 

- 🇨🇭 Schweiz:

  - Variiert nach Kanton

  - Meist bis 31. März des Folgejahres

  - Verlängerung möglich

 

 

 

Steuerklassen 📊

Nicht alle Länder haben Steuerklassen!

​

- 🇩🇪 Deutschland:

  - 6 Steuerklassen (1-6)

 

- 🇦🇹 Österreich:

  - Keine Steuerklassen

  - Aber: Alleinverdiener- und Alleinerzieherabsetzbetrag

 

- 🇨🇭 Schweiz:

  - Keine Steuerklassen

  - Unterscheidung: verheiratet/unverheiratet

 

 

 

Werbungskosten 🚗

​Was du für den Job ausgibst:

​

- 🇩🇪 Deutschland:

  - Pauschale: 1.230€ (2024)

  - Kilometerpauschale: 30 Cent/km

 

- 🇦🇹 Österreich:

  - Werbungskostenpauschale: 132€

  - "Pendlerpauschale" für Fahrtkosten

 

- 🇨🇭 Schweiz:

  - Berufskosten pauschal absetzbar

  - Fahrtkosten: öffentliche Verkehrsmittel oder Auto-Pauschale

 

 

 

Freibeträge 🆓

​Steuerfreie Beträge im Vergleich (2024):

​

- 🇩🇪 Deutschland:

  - Grundfreibetrag: 10.908€

  - Kinderfreibetrag: 6.384€

 

- 🇦🇹 Österreich:

  - Steuerfrei bis 11.693€

  - Kinderabsetzbetrag: 166,68€ monatlich

 

- 🇨🇭 Schweiz:

  - Variiert nach Kanton

  - Sozialbabzüge für Kinder

 

​

 

Praktische Tipps für alle Länder 💡

​

1. Behalte die Fristen im Auge - sie sind überall anders!

2. Digital ist überall erlaubt - scanne deine Belege

3. Informiere dich über lokale Besonderheiten

4. Bei Umzug ins Ausland: Beide Länder berücksichtigen

5. Nutze die offiziellen Online-Portale:

   - 🇩🇪 ELSTER

   - 🇦🇹 FinanzOnline

   - 🇨🇭 Kantonale Steuerportale

 

 

 

Besonderheiten in der EU 🇪🇺

​

1. Grenzgänger-Regelungen beachten

2. Doppelbesteuerungsabkommen kennen

3. Unterschiedliche Steuerjahre möglich

4. Verschiedene Absetzungsmöglichkeiten

5. EU-weite Steuerportale nutzen